Το Bank Transfer περνά από τα συστήματα ελέγχου της τράπεζας και όχι από τρίτο πορτοφόλι, άρα τα στοιχεία της κάρτας δεν μπαίνουν στη διαδικασία. Η τράπεζα εφαρμόζει ισχυρή ταυτοποίηση για την έγκριση της συναλλαγής, ενώ το online casino λαμβάνει επιβεβαίωση πληρωμής χωρίς πρόσβαση στους κωδικούς e-banking. Σε καταγραφή κινήσεων, η συναλλαγή εμφανίζεται στο ιστορικό της τράπεζας με ημερομηνία, ποσό και δικαιούχο.
Η ασφάλεια εξαρτάται από δύο σημεία: το κανάλι σύνδεσης και τα στοιχεία δικαιούχου. Το online casino πρέπει να χρησιμοποιεί ssl στη σελίδα πληρωμής, ώστε τα δεδομένα να μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, και να εμφανίζει ξεκάθαρα τον δικαιούχο πριν την επιβεβαίωση. Ο παίκτης μειώνει το ρίσκο όταν επιβεβαιώνει ΙΒΑΝ και όνομα δικαιούχου, αποφεύγει μεταφορές μέσω δημόσιων δικτύων και ενεργοποιεί 2fa στο e-banking.
Σε πληρωμή με bank transfer, το casino λαμβάνει επιβεβαίωση κατάθεσης και στοιχεία συμφωνίας πληρωμής: ποσό, νόμισμα, ημερομηνία και ώρα, κατάσταση συναλλαγής, κωδικό αναφοράς/αναγνωριστικό συναλλαγής, καθώς και το όνομα δικαιούχου λογαριασμού όπως εμφανίζεται στην τραπεζική κίνηση. Σε αρκετές περιπτώσεις εμφανίζονται και μερικά στοιχεία του αποστολέα, όπως το όνομα αποστολέα και τμήμα του αναγνωριστικού λογαριασμού (π.χ. τα τελευταία ψηφία του IBAN), ώστε να γίνει αντιστοίχιση της κατάθεσης με τον λογαριασμό παίκτη. Το casino δεν βλέπει στοιχεία πρόσβασης της τράπεζας (κωδικούς, 2fa) και δεν έχει πρόσβαση στο υπόλοιπο ή σε άλλες κινήσεις του λογαριασμού.
Η τράπεζα ή ο ενδιάμεσος πάροχος που εκτελεί το bank transfer βλέπει πλήρη στοιχεία εκτέλεσης: όνομα και στοιχεία του αποστολέα, IBAN αποστολέα, IBAN δικαιούχου, αιτιολογία/περιγραφή πληρωμής, ποσό, ημερομηνία και στοιχεία δρομολόγησης. Αυτό επηρεάζει την ιδιωτικότητα γιατί η πληρωμή συνδέει άμεσα τον τραπεζικό λογαριασμό με τη συναλλαγή προς το casino, ενώ το αντίστροφο (το casino να δει πλήρη τραπεζικά στοιχεία) περιορίζεται σε ό,τι εμφανίζεται στο αποδεικτικό/κίνηση για σκοπούς αντιστοίχισης και ελέγχου. Πρακτικά, το bank transfer αφήνει σαφές ίχνος στο τραπεζικό ιστορικό και μειώνει την ανωνυμία σε σχέση με μεθόδους όπου το casino βλέπει μόνο ένα αναγνωριστικό πορτοφολιού ή μια
Το bank transfer περνά από τους ελέγχους της τράπεζας και δεν μοιράζεσαι στοιχεία κάρτας μέσα στο casino. Η ασφάλεια εξαρτάται από δύο σημεία: κρυπτογράφηση ssl στη σελίδα πληρωμής και σωστή αντιστοίχιση δικαιούχου/iban πριν την επιβεβαίωση.
Στην κίνηση εμφανίζεται το όνομα του δικαιούχου ή του παρόχου πληρωμών και μια περιγραφή συναλλαγής που ορίζει η τράπεζα ή το casino. Δεν εμφανίζονται στοιχεία παιχνιδιών ή ιστορικό στοιχημάτων, μόνο τραπεζικά δεδομένα της μεταφοράς (ποσό, ημερομηνία, αναφορά).
Έλεγξε ότι το iban και το όνομα δικαιούχου ταιριάζουν με αυτά που δείχνει το cashier του casino. Χρησιμοποίησε μόνο τον προσωπικό σου τραπεζικό λογαριασμό και βάλε σωστά το reference/αιτιολογία που δίνει το casino, γιατί αυτό δένει την κατάθεση με τον λογαριασμό σου.
Το casino ζητά ταυτοποίηση πριν εγκρίνει ανάληψη σε bank transfer και κλειδώνει τον δικαιούχο στον ίδιο κάτοχο με τον λογαριασμό παίκτη. Αν τα στοιχεία κατόχου δεν ταιριάζουν, η ανάληψη απορρίπτεται ή επιστρέφεται, γιατί η τράπεζα δεν πιστώνει σε τρίτο πρόσωπο.